Você manda o extrato ou a posição da sua carteira. Eu abro documento por documento e devolvo, por escrito, quanto você paga hoje em cada camada, o que desse custo é evitável e o que muda no seu patrimônio se ele for reorganizado. Sem custo e sem compromisso de virar cliente.
Quem analisa a sua carteira
Cofundador da Ocre Capital e editor do Acorda Investidor
Mais de 15 anos no mercado financeiro, com passagens por XP, Guide Investimentos e Banco Safra.
Como funciona
- Você envia. Extrato de custódia, posição consolidada, relatório de remuneração do intermediário. PDF, print ou planilha. O que tiver na mão.
- Eu analiso. Levanto as sete camadas de custo descritas no artigo sobre quanto você paga de verdade na sua carteira.
- Você recebe um documento. Com os seus números, não com médias de mercado. E com a conta de quanto o custo atual consome do seu retorno no seu horizonte.
Se quiser entender antes o que eu vou procurar, leia o que é o spread da renda fixa e as sete camadas de custo de uma carteira.
Se quiser saber antes o que vem depois da análise, a página como funciona o atendimento traz a tabela de honorários aberta, o que está incluso e a partir de quanto faz sentido.
Antes de enviar: isso é para você?
O diagnóstico foi desenhado para carteiras com várias camadas de custo empilhadas, o que na prática começa a partir de uns R$ 300 mil. Abaixo disso o caminho mais rápido para a mesma resposta é a aula sobre onde o custo se esconde, que leva vinte minutos, e a calculadora de custo, que roda com os seus números na hora. Se ainda assim quiser enviar, envie: eu respondo.
Envie os seus documentos
Seus documentos são usados apenas para esta análise e apagados do servidor assim que ela termina. A Ocre Capital é uma assessoria de investimentos credenciada à XP. O cliente escolhe como quer ser atendido: no modelo fee-based, com honorário pago por ele, ou contratando a consolidação de investimentos pela estrutura de consultoria da XP. Isso não é recomendação de investimento.
Perguntas frequentes sobre o diagnóstico
É gratuito mesmo?
É. O diagnóstico é a forma como a Ocre Capital conhece clientes novos. Você fica com o resultado mesmo que não contrate nada.
Preciso trocar de banco ou de corretora?
Não. A carteira é lida onde ela está. Se depois da conversa você quiser ser assessorado pela Ocre, isso é conversado à parte, e não é condição para receber o diagnóstico.
Quem vê a minha carteira?
Só o Sérgio Ferreirinha. Os documentos são usados apenas para o diagnóstico e apagados do servidor quando ele termina, conforme a política de privacidade do site.
O diagnóstico diz o que eu devo comprar?
Não. Ele mostra custo, conflito de interesse, concentração e aderência ao seu objetivo. Recomendação de investimento só existe dentro de uma relação formal de assessoria, com o seu perfil de investidor avaliado.
E se eu tiver menos de R$ 300 mil investidos?
Nessa faixa, as ferramentas gratuitas do Acorda Investidor resolvem a maior parte das dúvidas. Se ainda assim quiser enviar, a resposta vem por e-mail.